O QUE SIGNIFICA A TRANSFERÊNCIA DE UNIDADES DE FUNDOS DE INVESTIMENTO?
A transferência de unidades de fundos mútuos é o processo pelo qual as unidades detidas por um investidor falecido são transferidas para um nomeado, coproprietário sobrevivente ou herdeiro legal. O processo é bastante simples se houver coproprietários ou candidatos válidos. Embora os fundos de investimento geralmente sigam um processo de transferência comum, pode haver pequenas diferenças nos documentos e formatos entre as instituições de fundos. Depois de receber os documentos necessários, as casas de fundos geralmente transferem dentro de 5 a 15 dias úteis.
O QUE SIMPLIFICOU O PROCESSO DE TRANSFERÊNCIA?
Relatórios recentes destacaram os obstáculos administrativos enfrentados pelas famílias que procuram investir em fundos mútuos após a morte do proprietário de uma unidade. Para facilitar o processo, o órgão da indústria de fundos mútuos AMFI introduziu diversas ferramentas. Se o endereço do investidor falecido não corresponder, as empresas de gestão de ativos (AMCs) passarão a contar com o último endereço disponível apenas se for comprovado por documentos válidos. Os fundos também adotarão um sistema harmonizado para resolver discrepâncias de assinatura de nomes. Se os nomes não corresponderem, os requerentes podem enviar documentos de identificação auto-atestados, como Aadhaar ou Passaporte. Para discrepâncias de assinatura, os Registradores e Agentes de Transferência (RTAs) seguirão os procedimentos estabelecidos com base na natureza da discrepância.
QUAL É O PROCESSO DE TRANSFERÊNCIA DE UNIDADES DO FUNDO EXECUTIVO INDIVIDUAL?
As unidades de fundos mútuos são geralmente mantidas em um nome com um representante registrado ou em conjunto com um ou mais investidores. O processo de transferência depende do modelo de armazenamento. No caso de unidades detidas em conjunto, em caso de falecimento do primeiro proprietário, as unidades são transferidas para o coproprietário sobrevivente, que passa a ser o proprietário principal. Quando o investimento é mantido em um único nome, as unidades de investimento são transferidas para o representante registrado. O co-titular restante ou nomeado deverá apresentar um pedido de transferência à instituição do fundo juntamente com o original ou cópia autenticada da certidão de óbito e os dados da conta bancária relevante. Se o nomeado não estiver em conformidade com o KYC, o processo KYC deverá ser concluído antes de processar a transferência. Assim que a transferência for concluída, o nomeado poderá continuar a deter ou resgatar as unidades.
O QUE ACONTECE SE O INVESTIDOR NÃO FOR CADASTRADO GRATUITAMENTE OU FOR REPRESENTADO POR MAIS DE UMA PESSOA?
Não havendo coproprietários ou mandatários cadastrados, as unidades são transferidas ao herdeiro nos termos da lei, mediante apresentação dos documentos legais exigidos pela casa do fundo. Se houver mais de um nomeado, as unidades de investimento serão transferidas nas proporções indicadas pelo investidor falecido no formulário de nomeação.